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CFP考试做题策略

来源:金培教育时间:2019.10.27

  CFP考试做题策略
  1. 考试中速度是 一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题,3-4分钟做不出来就先做个标记,猜个答案填上(以免造成答题卡错行),继续往下做。当然,复习阶段就应该知道哪类题耗时间了,也应该有相应对策。
  2. 考试时要大概估算一下题量和时间,如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目,对于不会做的题不要浪费时间,因为每门课考试的时间都非常紧张,尤其是综合案例,基本上是做不完的,所以千万不要浪费时间。

  3. 抓大放小,采取关注全局的考试策略。在考试过程中,要有一个“全局”观念,可以放掉比重不大的偏题或繁题,在考试时间内完成全部题目的基础上,保证百分之80-百分之85左右的正确率,其余的题目可以采取“轻松”的战略。

  如何结合题目对应书中重 点的知识点和计算公式?
  1. 结合题目对应书中重 点的知识点和计算公式:对重 点的公式要明确公式所涉及的概念,记住字母的内涵,明确公式的物理含义,考试时可先把难以记忆的公式写在试 卷上,在做题时把已知数据套入公式,复杂的公式可能反而是简单的题,因为套入公式一步即可完成。
  2. 对课件熟悉的话可能看到题就知道考点和运用的公式了,大部分的计算题是多步骤多个公式的,考试时的每个计算题的答案都不是随意给的,尤其是员工福利,大家不同的理解比如期初和期末的理解等都可以找到对应的答案,所以对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
  3. 学会逆向思维,在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置,要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。一般来说,重 点都要考到,非重 点不会重复考。
  概念题的做题技巧
  做题的时候要比较关注概念题的出题习惯,熟悉问法,只记正确选项。考试时不要反复比较分析——因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义,要快速选出印象中正确的答案。
  概念题在考试中的涉及较多的应该是保险部分,内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握,否则就会对题目有种不知所答的感觉。
  计算题的做题技巧
  计算题是整个CFP考试的重 点题型。在投资规划中计算题的考察很细,比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容,一般会问到是买权还是卖权,买卖多少个期权,还有大家要对题目看清楚,对于题中给的数据要先分析再使用。
  员工福利的计算题非常多,而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉员工福利中的每个概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。
  税法是很多人都觉得较为简单的课程,但实际税法部分的计算题难度较大,一是时间较为紧张,二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是百分之33,但有些 照顾性税率,年应纳税额在3-10万的,税率百分之27,应纳税额小于3万的,税率百分之18。考试中,题目会告诉我们公司利润、成本等内容,让我们先算出应纳税 额,在计算对应的企业所得税,计算出应纳税额后不少考生直接就乘以百分之33的税率了,实际上题目中的应纳税额是属于照顾性税率范畴的,所以在做计算题时务必 要先熟悉相关的知识点。
  保险部分会有案例题,主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分,难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。
  综合案例的计算题量非常大,很多考生根本做不完,考点也很灵活。在考试时,建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法,可以节省一些时间。
  相对五门课程而言,投资的计算题是比较容易的,背公式就行了。其 他各类计算题本质都是时间的货币价值(其实投资也是,只不过有固定公式),熟练掌握计算器 的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换:例如一笔贷 款,年率百分之10、按季度计息、按月还款,计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强 调,但是历次考试的重 点和难点;不管题目多长,要条理清晰、层次分明的阅读,迅速找出有用条件。

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