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你们理财师说的AFP、CFP到底是什么鬼?

来源:金培教育时间:2019.10.31

  我承诺:保证在向客户提供金融理财服务时,严格执行执业操作程序,遵守金融理财师道德准则所规定的七项原则,即守法遵规、正直诚信、客观公正、专 业胜任、保守秘密、专 业精神、恪尽职守。——森林+ 财智实验室 创始人  森林大大(李颖)

  我给大家整理了一篇金融行业证书汇总导图。那么我们今天就来聊聊,金融理财行业那些事。

  我毕业于财经院校,金融从业十余年,也在考证的路上走了十年,maybe将持续学习终生。(不少证书都是需要继续教育,年 检认证的。)
  除了四 六级,计算机的证书, 一张金融证书是05年大四考下的证券 从业资格(包含基金从业),无意中被同学拉去考的,总让我在过后多年银行每年排查从业人员是否持证上岗时,暗暗窃喜,他人备考时,我喝茶中。上班后,保险代理证、岗位资格证、经济师职称……也一一拿下。
  在上张表中,频频出现AFP(金融理财师)CFP(国际金融理财师)的身影。。。
  小伙伴一定要问这到底是什么?因为财智实验室常请来的老师也标注着这几个title,小践有一回把认证私人银行家CPB写成私人银行理财经理。。。不对。。。
  50年前,1966年,一批在美国的金融专 业人士创立了CFP。它的背景是,二战后长达二十年的经济繁荣美国生产了大批的中产阶 级和大批的中高净值人士。随着全球中产阶 级,中高净值人士由欧美向亚洲及其 他地区的大量涌现,CFP传播到了整个北美,欧洲,大洋洲,亚洲,到今天,CFP已成为当代全球金融理财专 业人员的代名词。CFP就是合格的国际金融理财师,理财师当然就应该是CFP。
  与50年前的美国,英国,加拿大,西欧,以及20多年前的亚洲日本,韩国,新加坡,香港,台 湾类似,在经济高速持续增长20几年后,在本世纪初,大批的中产阶 级,大批的中高净值人士在中国产生。正是在这个大背景下,中国金融理财师队伍快速发展。截至到2016年9月底,由国际金融理财标准委员会认证的中国大 陆的国际金融理财师CFP持证人26,000人,金融理财师AFP持证人达到175000人,金融理财管理师EFP持证人4,200人,认证私人银行家CPB持证人为1,600人,持证人总数已超过20万。他们为几千万(5000万)的中国大 陆金融消费者提供了理财服务,可以不夸张的讲,以AFP、CFP为领衔的金融理财师,已经成为中国大 陆金融理财市场的中坚力量。
  没错,我也是一位AFP(金融理财师)、认证私人银行家CPB持证人。
  这花了不少时间和金 钱,但并不值得骄傲。我认为证书更意味着一份责任。
  尤其是当今日登 陆系统查询继续教育学分时,看到 CFP?/AFP?/EFP?/CPB?持证人职业道德与执业操守承诺中一段话,“保证在向客户提供金融理财服务时,严格执行执业操作程序,遵守金融理财师道德准则所规定的七项原则,即守法遵规、正直诚信、客观公正、专 业胜任、保守秘密、专 业精神、恪尽职守。” 这七项原则便是我们的责任所在。守法遵规、正直诚信、保守秘密、专 业精神、恪尽职守,此五项原则易,而客观公正、专 业胜任却不易。
  金融理财师大部分在金融机构从事销售岗位,各为其主,以产品佣金为主要收入来源。头顶KPI,某某款产品销售任务,何来客观公正?客观公正可以有,但难。 我认为证书同时意味着我们需要终身学习,才能专 业胜任。
  光是看认证私人银行家CPB的学习模块,你就觉得惊艳到,谁能这么强大,关于私人银行客户所关心的财富管理,面面俱到。难怪说,从事私人银行业务的私人银行家们应该是白胡子爷爷,就像一个老中医一样,经验老道,专 业擅长。我呢,路漫漫而修远兮。。。继续努力,终身学习中。私人银行家认证学习模块
  诚然,一个人努力是不够的,每个理财师由于在不同行业领域的经验阅历,擅长方向不同,比如有的擅长保险,有的擅长理财投资,有的擅长法律,有的。。。。
  人生很艰难的是,在热爱和生计中,做出选择。愿我们这一生,既对得起梦想,又担得起生活。

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